 |
| Tăng trách nhiệm của đại lý đổi tiền biên giới |
Theo đó, tiền của nước có chung biên giới được xác định gồm Nhân dân tệ Trung Quốc (CNY), Kíp Lào (LAK) và Riel Campuchia (KHR). Tiền của nước nào chỉ được đổi tại khu vực biên giới đất liền hoặc khu kinh tế cửa khẩu tiếp giáp với nước đó.
Thông tư cũng làm rõ khái niệm Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực có tỉnh, thành phố biên giới là đơn vị tại các địa phương có đường biên giới đất liền chung với Trung Quốc, Lào hoặc Campuchia. Đây sẽ là cơ quan trực tiếp tiếp nhận, giải quyết các thủ tục liên quan đến hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.
Về phạm vi hoạt động, tổ chức tín dụng chỉ được ủy quyền cho tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền khi tổ chức này có trụ sở chính tại tỉnh, thành phố có khu vực biên giới đất liền hoặc khu kinh tế cửa khẩu. Đồng thời, địa điểm đặt đại lý cũng phải nằm trong khu vực biên giới đất liền hoặc khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế đặt trụ sở chính.
Thông tư bổ sung quy định về hồ sơ, trình tự và thủ tục cấp, cấp lại, điều chỉnh, gia hạn giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới. Bên cạnh đó, Thông tư quy định giấy chứng nhận có thời hạn phù hợp với thời hạn hiệu lực của hợp đồng đại lý đổi tiền ký giữa tổ chức kinh tế và tổ chức tín dụng ủy quyền nhưng tối đa không quá 5 năm kể từ ngày cấp.
Đối với hoạt động quản lý, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực có tỉnh, thành phố biên giới được giao thẩm quyền thu hồi giấy chứng nhận trong các trường hợp như đại lý không hoạt động sau 12 tháng kể từ ngày được cấp giấy chứng nhận, không phát sinh doanh số đổi tiền trong 12 tháng liên tục, có văn bản đề nghị chấm dứt hoạt động hoặc thuộc trường hợp bị thu hồi theo quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Một nội dung đáng chú ý khác tại Thông tư số 23/2026/TT-NHNN là việc bổ sung quy định về quyền và nghĩa vụ của đại lý đổi tiền, nhằm tăng cường trách nhiệm của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới trong quá trình hoạt động.
Theo đó, đại lý phải duy trì các tiêu chí do tổ chức tín dụng ủy quyền quy định, thực hiện đúng các thỏa thuận trong hợp đồng đại lý đã ký và chấp hành các quy định của pháp luật về hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới cũng như pháp luật về phòng, chống rửa tiền.
Đáng chú ý, trường hợp phát hiện khách hàng sử dụng tiền của nước có chung biên giới giả hoặc các loại tiền không còn giá trị lưu hành làm phương tiện mua bán, đại lý có trách nhiệm lập biên bản, tạm giữ số tiền này và thông báo cho cơ quan có thẩm quyền để tiến hành điều tra, xử lý.
Bên cạnh đó, các tổ chức tín dụng ủy quyền có trách nhiệm tổ chức các khóa đào tạo, tập huấn cho nhân viên đại lý về kỹ năng nhận biết tiền của nước có chung biên giới, cách thức ghi hóa đơn, ghi chép sổ sách, kỹ năng thực hiện các báo cáo phát sinh theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền và cấp giấy xác nhận sau khi hoàn thành khóa đào tạo.
Theo Ngân hàng Nhà nước, các quy định mới được ban hành trong khuôn khổ Thông tư số 23/2026/TT-NHNN nhằm sửa đổi, bổ sung các quy định về quản lý ngoại hối liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng, đồng thời thực hiện yêu cầu cắt giảm, đơn giản hóa thủ tục hành chính theo Nghị quyết số 24/2026/NQ-CP của Chính phủ.
